Fondos de Inversión en Oro

 Los fondos inversión oro son fondos mutuos abiertos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que imitan el desempeño del oro real invirtiendo en empresas dedicadas a la extracción de oro o a la fabricación de joyas. En lugar de comprar oro físico, puedes invertir en un fondo de este tipo y su valor cambiará según el precio del oro en el mercado.

¿Cómo Funcionan los Fondos de Inversión en Oro?

Los Fondos de Inversión en Oro son fundamentales ya que reflejan la situación real del oro como commodity. Si alguien desea tener exposición al oro pero no quiere correr el riesgo de perder el commodity, debería invertir en esto de manera segura. Es un buen diversificador y se debe considerar como una alternativa a comprar oro físico.

Una de las desventajas más significativas de invertir en oro real es que al intentar venderlo, siempre existe el problema de la impureza que el comprador resta del precio del oro. Para eliminar el problema del almacenamiento y la impureza, se puede confiar fácilmente en comprar un Fondo de Inversión en Oro en lugar de oro real.

Las inversiones pequeñas no son posibles en oro real. El oro real requiere una cierta cantidad que debe invertirse, digamos que la cantidad más pequeña que puedes comprar es 1 gramo. Así que cada mes, el precio de 1 gramo de oro cambiará. Será difícil hacer una inversión sistemática si planeas comprar oro real, ya que 1 gramo de oro cambiará cada mes. También será un problema almacenar una cantidad tan pequeña de oro. Entonces, para evitar todos los problemas, uno puede invertir fácilmente en el fondo de oro. Ayuda a invertir cantidades iguales cada mes y también no hay factor de almacenamiento.

Funciona igual que otros fondos mutuos. Los pasos se mencionan a continuación:

• Paso 1: Una compañía de gestión de activos selecciona a un gestor de fondos que operará el Fondo de Oro.
• Paso 2: La compañía de gestión de activos realiza el trabajo de registro y licencias con el gobierno.
• Paso 3: Se seleccionan custodios, agentes de transferencia y otras partes necesarias en el proceso.
• Paso 4: El fondo comienza a anunciarse en el mercado, y los inversores comienzan a invertir dinero.
• Paso 5: Estos son fondos de inversión abiertos, por lo que se pueden hacer redenciones y suscripciones al fondo directamente en cualquier momento.
• Paso 6: Cuando se recauda el dinero, el gestor de fondos selecciona empresas cuyos ingresos estén relacionados con el oro y compra oro real en el mercado.

¿Cómo Invertir?

Las unidades del fondo se pueden comprar directamente a la gestora del fondo. El precio depende del precio del oro y también del costo de las acciones de la empresa en la que invierte el fondo. Por lo tanto, el valor liquidativo neto por unidad cambia todos los días. Si alguien tiene que comprar una unidad, tendrá que comprar al valor liquidativo neto/acción del día anterior una vez que se realice la orden de compra. El agente de transferencia del fondo completará el trabajo legal del inversor y enviará la orden de compra al fondo. Una vez que el fondo procese la orden, asignará unidades al inversor.

También es posible realizar una inversión sistemática donde se dan instrucciones permanentes de que cada mes se deducirá cierta cantidad de dinero del banco y se transferirá a la gestora del fondo.

Ventajas

• Estas inversiones son seguras, ya que es peligroso comprar y retener oro real. El almacenamiento es un problema esencial para el oro real. El oro como commodity es muy valioso y tiene un riesgo de robo muy alto. Mantener el Fondo de Oro elimina ese riesgo.
• El oro es un elemento esencial como cobertura contra la inflación. Cuando los precios de las materias primas comienzan a aumentar, el oro es el mejor instrumento de cobertura. Los precios del oro suben junto con la inflación. Así que si un inversor desea mantener su poder adquisitivo intacto, debe invertir en oro.
• El oro es un muy buen agente diversificador. Si mantienes una cartera de oro junto con otras acciones, actuará como un diversificador. Significa que cuando los precios de otras acciones bajen, el costo del fondo aumentará.
• Este fondo es muy líquido. Así que comprar y vender es más fácil que comprar y vender oro real.
• Se pueden hacer inversiones mínimas, lo cual no es posible en el caso del oro real. El oro real requerirá una inversión mínima, que es relativamente alta en comparación con una inversión mínima.

Desventajas

• Muchas veces, la inversión realizada por el gestor de cartera es en empresas extranjeras dedicadas a la extracción de oro. Así que al convertir el rendimiento obtenido de la inversión en países extranjeros, la tasa de cambio de divisas puede volverse desfavorable. Esto reducirá la ganancia real.
• Si hay algún problema en una empresa en particular y el precio de la empresa en la que invirtió el gestor de cartera baja, entonces el rendimiento del fondo disminuirá.

Fondos de Inversión en Oro vs. ETFs de Oro

Tanto los fondos de inversión en oro como los fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro ofrecen formas significativas de invertir en oro. Si bien invertir en estas opciones ofrece a los inversores la oportunidad de tener carteras diversificadas, también tienen algunas restricciones de las que uno debe ser consciente:

• La inversión en un fondo de inversión en oro implica muchas restricciones; mientras que invertir en ETFs de oro obliga a los inversores a gastar en una unidad mínima determinada.
• Invertir en ETFs de oro implica tener una cuenta DEMAT y un corredor, ya que la operación se realiza en una bolsa de valores. Por otro lado, la inversión en fondos de inversión en oro puede ocurrir incluso si un inversor no tiene una cuenta DEMAT.
• Los costos involucrados en invertir en ambas opciones varían ampliamente.
• Los ETFs de oro son menos líquidos que las inversiones en fondos de inversión en oro.

Preguntas Frecuentes

1. ¿Qué es un SIP en un fondo de inversión en oro?

Un SIP en un fondo de inversión en oro se refiere a un Plan de Inversión Sistemática en un fondo mutuo de oro. Permite a los inversores invertir regularmente una cantidad fija en un fondo de oro en intervalos predeterminados, como mensuales o trimestrales. Este enfoque sistemático ayuda a promediar el costo de la inversión y mitigar potencialmente el impacto de las fluctuaciones a corto plazo en el mercado del oro.

1. ¿Qué es mejor, un depósito fijo o un fondo mutuo de oro?

La elección entre depósitos fijos (FD) y fondos mutuos de oro depende de varios factores, incluidos los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de la inversión. Los FD ofrecen rendimientos fijos, pero generalmente tienen un menor potencial de crecimiento. Los fondos mutuos de oro, por otro lado, están vinculados al desempeño del oro y pueden proporcionar apreciación de capital. Sin embargo, también llevan riesgos de mercado.

1. ¿Es arriesgado un fondo mutuo de oro?

Los fondos mutuos de oro, como cualquier inversión, conllevan un cierto nivel de riesgo. Las fluctuaciones influyen en el valor de un fondo de oro en el mercado del oro. Si bien el oro se considera generalmente una inversión relativamente estable, factores como la volatilidad del mercado, eventos geopolíticos y condiciones económicas pueden afectar su precio. Los inversores deben evaluar su tolerancia al riesgo y diversificar su cartera de inversiones para gestionar los posibles riesgos asociados a los fondos mutuos de oro.

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